必看:银行对套现的判定标准

深卡财经  阅读数     2020-06-27 05:27:06

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     您是否也有套现经历?那么,您明白套现的定义是什么吗?您是否知道银行对套现的判定标准是什么?深卡网提醒:套现属于违法行为,常在河边走,总会有湿鞋的时候。
 
套现案例:
      小华、小敏是亲生姐妹,二人准备做生意却没有资金来源,便商量用信用卡套现的方法来解决资金问题。找中介办的假的工资流水,得到高额信用卡。两人前后共用信用卡套现20余万元。2013年5月20日,花垣县检察院以涉嫌信用卡诈骗罪批准逮捕二人。
 
套现后果严重:
      一旦发现信用卡出现套现情况,银行大多会冻结持卡人的卡片,如果情况恶劣,甚至会将持卡人列入银行的黑名单,或是直接显示在信用平台,造成日后办理信用卡贷款困难的问题。
 
银行判定套现的标准:
      1、信用额度较高,通常上万,用业内的话说:“起来也比较有激情”;
      2、月月都有大额消费,占固定额度的90%以上;
      3、每月都在高风险POS机上大额消费:有的持卡人为了避免自己的账户被银行关注,经常在套现的时候选择不同的中介,不同的POS机。
      这种做法是徒劳的,信用卡套现中介手里的POS机多数都被银联和发卡行重点监控,换POS机的做法只是从一个高风险POS换到另外一个高风险POS;
      4、经常在批发类POS上大额消费:作为个人信用卡用户应该很少和批发类POS有交易,比如医院、学校、房地产商、车行等,在这些类别的POS机上消费银行是拿不到手续费的;
      5、每月全额还款,还款后两、三天内就用完所有信用额度,比较的极端的在还款后几分钟内就刷成空卡了;
      6、每月都在支付宝等网络支付平台大量充值,充值金额占所用信用卡额度90%以上。
 
      综上所述,其实很好理解,排除个别经济实力特强的持卡人,普通用户不太可能经常有数万的大额消费,要不怎么还?
      月月刷空的信用卡的账户很容易被银行关注,再加上有高风险POS消费或大量网付记录,这样的账户十之八九都会被银行列为高风险账户!很容易被认定为套现行为。
深卡网提醒:套现违法,以身试法,实在得不偿失,一朝失足,就后悔莫及了。

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